Geldanlage

Was ist die richtige Geldanlage für Sie?

Um Ihre individuelle Geldanlage oder Kapitalanlage zu finden, sind folgende Fragen am wichtigsten: Wofür möchten Sie Vermögen bilden und wann möchten Sie es nutzen? Wie erzielen Sie die höchsten Renditen und wie sicher sind die verschiedenen Anlageformen?
Nachdem klar ist, wie viel und wie lange sie monatlich ansparen möchten und wie lange Sie das Kapital entbehren können, werden wir in einer individuellen Beratung gemeinsam herausfinden, welcher Anlegertyp Sie sind. Also z.B. wieviel Rendite bei welchem Risiko Sie erreichen möchten. Oder welche Punkte für Sie zusätzlich wichtig sind.

Dabei kann eine Geldanlage grundsätzlich folgende Ziele verfolgen:

1. hohe Rendite, d.h. die Geldanlage sollte in einem bestimmten Zeitraum einen möglichst hohen Ertrag abwerfen.
2. hohe Sicherheit, d.h. eine Geldanlage sollte möglichst sicher sein; die Wertschwankungen und die Wahrscheinlichkeit des Verlustes des eingesetzten Kapitals sollten auf ein Minimum reduziert werden.
3. hohe Liquidität, d.h. die Geldanlage sollte wenn nötig möglichst schnell wieder zu Geld gemacht werden können.
4. moralische Grundsätze, d.h. die Geldanlage sollte ethischen Aspekten entsprechen, z. B. ökologische oder soziale Ziele verfolgen oder zumindest keine abgelehnten Aktivitäten finanzieren (Beispiel: Rüstung, dritte Welt)

Diese Ziele verhalten sich meistens zueinander konkurrierend, es können also oft nicht alle Punkte vollständig erfüllt werden. Deshalb ist es wichtig in einer individuellen Beratung zu klären, welche der Ziele für Sie in welchem Umfang bedeutsam sind. Daraus lässt sich dann Ihre individuelle Anlagestrategie entwickeln.

Zusätzlich müssen natürlich auch steuerliche Aspekte berücksichtigt werden. Die Rendite nach Steuern ist beispielsweise bei privaten Anlegern ausschlaggebend, da Kapitaleinkünfte einkommensteuerpflichtig sind. Aktien unterliegen zum Beispiel dem Halbeinkünfteverfahren, während Fonds bei unterjährigen Verkäufen zu 100 % steuerpflichtig sind.

Dies alles erläutern wir mit Ihnen in einer individuellen Beratung und bieten Ihnen sorgsam konzipierte, exakt aufeinander abgestimmte Anlagestrategien, durch die Sie Ihr Vermögen sinnvoll und verlässlich aufbauen oder optimieren können.

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